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Una hipoteca refinanciación efectivo-hacia fuera ofrece flexibilidad y variedad, si desea obtener dinero en efectivo para mejoras en el hogar, tomar unas vacaciones o pagar una tarjeta de crédito. Lo que es más, todos los costos de cierre, los costes de financiación y los elementos de prepago se pueden rodar en el nuevo monto del préstamo.

¿Cuáles son sus opciones?

Es posible que reciba un préstamo convencional con 20% capital en efectivo a cabo hasta 80% del valor de su casa.

Una refinanciación efectivo-hacia fuera respaldado por la FHA que permite al prestatario para recibir devolución de dinero del nuevo préstamo.

A medida que el mercado inmobiliario se recupere el valor de su casa por fin ha comenzado a crecer. Con la refinanciación efectivo-hacia fuera, usted puede hacer una 100% dinero en efectivo de refinanciación de un préstamo VA. No hay seguro de hipoteca mensual a pagar y las tasas son excelentes.

Esto es lo que necesita saber acerca de dinero en efectivo a cabo la refinanciación:

Convencional 80% – préstamo a valor / préstamo combinado de préstamo combinada equidad relación valor / home a valor:

  • Única tasa fija.
  • Beneficio para el prestatario requerido (pagar 1st/2nd, tasa más baja, producto más estable, etc.).

 

¿Cuál es la diferencia entre los préstamos FHA y VA?

Ambos son programas de préstamos respaldados por el gobierno, pero cada uno de ellos tienen distinciones. VA loans offer no down payments* and a federal guarantee, mientras hipotecas de la FHA se pueden obtener para 3.5% hacia abajo y están asegurados a través de HUD.

Préstamos VA Inicio requieren:

  • As little as no cash down* within conforming loan limits
  • No hay primas de seguro hipotecario privado mensuales
  • Existe un cargo por financiamiento VA entre .5 y 3.3% (algunos prestatarios eximen)
  • Normas de calificación Relajado
  • La flexibilidad de todos los costos de cierre y hasta 4% concesiones pueden ser pagados por el vendedor
  • Ocupación Propietario
  • VA elegibilidad de beneficios

Hipotecas de la FHA requieren:

  • 3.5% enganche mínimo
  • Pago del seguro hipotecario por adelantado de 1.75% (sólo .01% por el precio de corte de la FHA Streamline)*
  • Primas de seguro hipotecario mensuales de un mínimo de 5 año
  • Normas de calificación Relajado
  • La flexibilidad de todos los costos de cierre y hasta 3% concesiones pueden ser pagados por el vendedor
  • Ocupación Propietario

No Money Down* Sets VA Loans Apart
Préstamos de la FHA requieren por lo menos 3.5% abajo. Actualmente, el límite de préstamo conforme a los préstamos del VA es $417,000 en la mayor parte del país. Así, mientras que un $200,000 VA loan can be obtained for no money down*, un préstamo FHA de la misma cantidad le costará un prestatario sobre $7,000 en efectivo por adelantado.

Préstamos VA No se requieren primas mensuales del seguro hipotecario
Prestatarios VA nunca pagan el seguro hipotecario privado (PMI). Se requerirá mayoría de los prestatarios de FHA que pagar una prima por adelantado Seguro Hipotecario (UFMIP) de 1.75%, así como mensual de MIP 1.2% o más durante un mínimo de 5 años para la mayoría de los préstamos. Sin embargo, un cambio reciente en el programa de la FHA Streamline Refinanciamiento a partir de junio 11, 2012 dotado con un variado prestatarios de FHA * con préstamos respaldados en o antes de mayo 31, 2009, reducción de las primas de seguro hipotecario de tan sólo 1.25% UFMIP y .55% MIP. Préstamos de la FHA, con términos o menos de 15 años y entre préstamo y valor de las relaciones entre el 78% o menos están exentos de las cuotas mensuales.

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